FYY'de şirketin borç ölçeğini, alacaklı yapısını, faaliyetlerini ve ödeme kapasitesini ilk görüşmede analiz etmek için yapılan hazırlık çalışmasıdır. Bankalar nezdinde resmî kabul kararı anlamına gelmez.
İlk incelemede şirketin faaliyetini sürdürme imkânı, borçların dağılımı ve nakit açığının nedenleri araştırılır. Banka, finansal kiralama ve diğer finansman borçları ayrı gösterilir. Borç ölçeğinin belirlenmesinde kullanılacak anapara verisi güncel olmalıdır.
Örneğin işletme, son mali tablolarını, banka bazında borç listesini ve temel teminat bilgilerini paylaşabilir. Bu veriler başvuru hazırlığında hangi belgelerin tamamlanacağını ve hangi konuların ayrıntılı inceleneceğini gösterir. Eksikler erken aşamada tespit edilir.
Ön değerlendirme sonrasında fizibilite, nakit akışı ve alacaklı görüşmeleri için çalışma planı hazırlanabilir. Bu aşama bankaya resmî başvuru veya kredi komitesinin kararı değildir. Sonuçlar, doğrulanmış bilgiler ve uygulanabilir çerçeve hükümleriyle birlikte ele alınır.
