Tedarikçi ve diğer finans dışı alacaklılara olan yükümlülüklerin vade ve ödeme önceliğine göre planlanmasıdır. FYY, bu borçları kendiliğinden yeniden yapılandırmaz.
Ticari borç yönetiminde tedarik devamlılığı, vade, fiyat ve şirketin ödeme kapasitesi beraber değerlendirilir. Tedarikçi borçlarının öncelik ve ticari koşulları farklı olabilir. Kritik mal ve hizmetlerin kesilmesi üretim ile tahsilatları etkileyebilir.
Örneğin banka taksitleri yeniden düzenlenen bir üreticinin hammadde sağlayıcısına gecikmiş borcu bulunabilir. Tedarikçinin sevkiyatı durdurması, bankaya ödeme için beklenen satışların oluşmasını da engelleyebilir. Bu nedenle tüm zorunlu faaliyet ödemeleri aynı nakit tablosunda izlenir.
FYY hazırlığında finansal kuruluş borçları ile ticari borçlar ayrı listelenir. Tedarikçiyle yapılacak vade görüşmeleri ve mutabakatlar ayrıca belgelenir. Henüz kabul edilmemiş ertelemeler kesinleşmiş sayılmaz; ödeme planı şirketin faaliyetlerini sürdürecek kaynak ihtiyacı gözetilerek kurulmalıdır.
